Ein Kontoauszug, eine Liste offener Rechnungen und die Aufgabe, beides händisch abzugleichen – wer das aus dem Buchhaltungsalltag kennt, weiß, wie viel Zeit dabei verloren geht und wie leicht sich Zuordnungsfehler einschleichen. 1Tool bietet zwei Wege, diesen Abgleich zu automatisieren: den Import von Kontoauszügen im CAMT-Format und die Anbindung an finAPI mit automatischem Rechnungsabgleich.
CAMT-Import: Kontoauszüge direkt einspielen
Für Banken, die ihren Kunden Kontoauszüge im CAMT-Format zur Verfügung stellen, unterstützt 1Tool den direkten Import. Konkret werden camt.053 in den Versionen v02 und v08 sowie camt.054 – das Format für Lastschrift- und Gutschriftavisierung – unterstützt. Statt einen Kontoauszug Zeile für Zeile abzutippen oder aus einer PDF-Datei zu übertragen, laden Sie die von Ihrer Bank bereitgestellte CAMT-Datei einfach in 1Tool hoch. Diese Variante eignet sich besonders für Banken, die keine direkte API-Anbindung anbieten, aber einen standardisierten Kontoauszug-Export ermöglichen.
finAPI-Integration: automatischer Abgleich mit offenen Rechnungen
Steht eine finAPI-Anbindung zur Verfügung, geht 1Tool noch einen Schritt weiter: Banktransaktionen werden über finAPI importiert und automatisch mit bestehenden Rechnungen abgeglichen. Eine Übersicht zeigt die letzten zehn auf diese Weise verknüpften Rechnungen – inklusive direktem Link zum jeweiligen Kontakt, sodass Sie bei Rückfragen sofort im richtigen Kundendatensatz landen. Da dieser automatische Abgleich sensible Zahlungsdaten sichtbar macht, ist der Zugriff auf das Transaktions-Matching berechtigungsgesteuert – nicht jeder Nutzer im System sieht diese Ansicht automatisch, sondern nur, wer entsprechend freigeschaltet wurde.
CAMT oder finAPI – welche Variante passt zu Ihnen?
Beide Wege verfolgen dasselbe Ziel, unterscheiden sich aber im Ansatz. Der CAMT-Import ist die richtige Wahl, wenn Ihre Bank keine direkte Programmierschnittstelle anbietet, aber standardisierte Kontoauszugsdateien bereitstellt – der Import erfolgt dann bei Bedarf, etwa einmal wöchentlich oder monatlich. Die finAPI-Integration eignet sich, wenn Sie den Rechnungsabgleich möglichst laufend und automatisch im Hintergrund ablaufen lassen möchten, ohne jede Datei einzeln herunterzuladen und hochzuladen. In der Praxis schließen sich beide Ansätze nicht aus – viele Unternehmen nutzen abhängig vom jeweiligen Bankinstitut die passende Variante.
Häufig gestellte Fragen
Welche CAMT-Formate unterstützt 1Tool?
1Tool unterstützt camt.053 in den Versionen v02 und v08 für den klassischen Kontoauszug sowie camt.054 für Lastschrift- und Gutschriftavisierungen.
Was ist der Unterschied zwischen CAMT-Import und finAPI?
Der CAMT-Import verarbeitet eine von Ihrer Bank bereitgestellte Auszugsdatei, die Sie manuell hochladen. Die finAPI-Integration importiert Banktransaktionen automatisch und gleicht sie direkt mit offenen Rechnungen ab – inklusive einer Übersicht der zuletzt verknüpften Rechnungen.
Sieht jeder Mitarbeiter automatisch, welche Rechnungen zugeordnet wurden?
Nein. Der Zugriff auf das Transaktions-Matching ist berechtigungsgesteuert, sodass Sie selbst festlegen, welche Nutzer diese Ansicht sehen dürfen.
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