Versicherungsmakler verwalten laufend eine Vielzahl an Anträgen – über unterschiedliche Sparten hinweg, mit variierenden Laufzeiten und häufig mehreren Produkten pro Antrag. Wer dafür ein generisches CRM einsetzt, das ursprünglich für den allgemeinen Vertrieb konzipiert wurde, landet schnell bei Freitextfeldern, externen Excel-Listen und doppelter Datenpflege. 1Tool verfolgt einen anderen Ansatz: Das System bildet den vollständigen Lebenszyklus eines Versicherungsantrags als strukturiertes Datenmodell ab – vom Antragseingang bis zur Provisionsauszahlung.
Der Antrag als zentrales Datenobjekt
Im Zentrum steht der Antrag selbst mit klar definierten Feldern: Status des Antrags, die zugehörige Sparte (Division), Abschlussdatum und Eingangsdatum des Antrags sowie eine eindeutige Antragsnummer. Jedem Antrag ist außerdem ein zuständiger Kontakt und ein verantwortlicher Mitarbeiter zugeordnet. Damit ist auf einen Blick erkennbar, in welchem Bearbeitungsstadium sich ein Antrag befindet, wer ihn betreut und wann er eingegangen bzw. abgeschlossen wurde – ohne dass diese Informationen in separaten Tabellen oder Notizen verstreut sind.
Mehrere Versicherungsprodukte pro Antrag
In der Praxis besteht ein einzelner Antrag oft aus mehreren Versicherungsprodukten, etwa wenn ein Kunde im selben Vorgang eine Haushalts- und eine Rechtsschutzversicherung abschließt. 1Tool erlaubt genau das: Pro Antrag lassen sich mehrere Produkte hinterlegen, jeweils mit eigenem Hauptprodukt-Kennzeichen sowie individuellem Laufzeitbeginn und -ende. Wird im Zuge eines neuen Antrags eine bestehende Versicherung abgelöst, wird auch diese Ablöse dokumentiert. Damit bleibt selbst bei komplexen, mehrteiligen Anträgen die Übersicht erhalten, statt dass jedes Produkt als eigener, unverbundener Datensatz geführt werden muss.
Provisionen lückenlos nachvollziehen
Für Versicherungsmakler ist die korrekte Nachverfolgung von Provisionen geschäftskritisch. 1Tool erfasst deshalb je Produkt die Provisionshöhe, den Prozentsatz der bereits erhaltenen Provision sowie den Status, ob die Provision bereits ausgezahlt wurde. So lässt sich für jeden Antrag und jedes einzelne Produkt darin jederzeit nachvollziehen, wie viel Provision zu erwarten ist, wie viel davon bereits geflossen ist und wo noch offene Beträge bestehen. Gerade bei Anträgen mit mehreren Produkten – und damit potenziell mehreren, unterschiedlich verlaufenden Provisionszahlungen – schafft diese durchgängige Erfassung eine Transparenz, die mit Sammeltabellen kaum zu erreichen ist.
Häufig gestellte Fragen
Warum reicht ein generisches CRM für Versicherungsmakler oft nicht aus?
Ein generisches CRM kennt keine Konzepte wie Sparten, Hauptprodukt-Kennzeichen oder produktbezogene Provisionssätze. Diese Informationen müssten in Freitextfeldern oder externen Listen nachgebildet werden, was fehleranfällig ist und den Überblick über den Antragsstatus erschwert.
Können einem Antrag mehrere Versicherungsprodukte zugeordnet werden?
Ja. 1Tool erlaubt es, pro Antrag mehrere Produkte mit jeweils eigenem Laufzeitbeginn, Laufzeitende und Hauptprodukt-Kennzeichen zu hinterlegen.
Wie wird der Provisionsstatus abgebildet?
Je Produkt werden Provisionshöhe, der Prozentsatz der bereits erhaltenen Provision und ein Auszahlungsstatus erfasst, sodass offene und bereits abgerechnete Provisionen klar unterscheidbar sind.
Möchten Sie sehen, wie 1Tool Ihre Antrags- und Provisionsverwaltung strukturiert?
