In molti processi di vendita, tra la creazione di un'offerta e la firma giuridicamente valida del cliente c'è ancora un passaggio cartaceo: stampare, far firmare, scansionare, archiviare di nuovo. Per le proposte assicurative, dove la rapidità spesso decide la chiusura del contratto, è un attrito inutile. Per questo 1Tool integra una funzione di firma elettronica che consente di firmare proposte e offerte direttamente nel sistema – senza strumenti aggiuntivi e senza carta.
Due firme, un unico processo
La funzione di firma acquisisce sia la firma dell'azienda sia quella del cliente sotto forma di immagine. Entrambe le firme vengono associate alla rispettiva proposta o offerta, così l'intero processo di firma – azienda e cliente – è tracciabile in un unico punto. Per le proposte assicurative in particolare, 1Tool salva inoltre la data di invio (sent_at), la data di firma (signed_at) e il percorso del documento firmato. In questo modo è sempre possibile dimostrare quando una proposta è stata inviata e quando è stata effettivamente firmata.
Firmare senza un account
Un aspetto fondamentale nella pratica: l'invio al cliente avviene tramite un link di firma pubblico, senza autenticazione. Il cliente non deve quindi creare un account, effettuare il login né installare software aggiuntivi per firmare. Apre il link, controlla la proposta e firma subito – una barriera molto più bassa rispetto a molte soluzioni di firma esterne che richiedono la creazione di un account. Per il broker o il commerciale significa meno domande, meno processi interrotti e chiusure più rapide.
Nessuno strumento esterno necessario
Poiché la funzione di firma è integrata direttamente in 1Tool, non serve collegare un servizio separato come DocuSign o soluzioni simili. Proposta, firma e relative marche temporali si trovano in un unico sistema: questo riduce non solo i costi di licenza di un ulteriore strumento, ma anche l'onere di mantenere sincronizzati i dati tra due sistemi. Proprio per le proposte assicurative, dove conta la tracciabilità delle date di invio e di firma, questa documentazione continua nello stesso sistema è un vantaggio concreto.
Domande frequenti
Il cliente deve creare un account per firmare?
No. La proposta viene inviata tramite un link di firma pubblico e senza autenticazione, che il cliente può aprire e firmare senza un proprio account.
Quali date vengono registrate in aggiunta per le proposte assicurative?
1Tool salva la data di invio (sent_at) e la data di firma (signed_at) della proposta, oltre al percorso del documento firmato.
Viene registrata anche la firma dell'azienda, non solo quella del cliente?
Sì. Sia la firma dell'azienda sia quella del cliente vengono salvate come immagine insieme alla proposta o all'offerta.
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