Un extracto bancario, una lista de facturas pendientes y la tarea de cuadrar ambos a mano: quien lo conoce del día a día contable sabe cuánto tiempo se pierde y con qué facilidad se cuelan errores de asignación. 1Tool ofrece dos formas de automatizar esta conciliación: la importación de extractos bancarios en formato CAMT y la conexión con finAPI con conciliación automática de facturas.
Importación CAMT: cargar los extractos bancarios directamente
Para los bancos que ofrecen a sus clientes extractos en formato CAMT, 1Tool admite la importación directa. En concreto, se admiten camt.053 en las versiones v02 y v08, así como camt.054, el formato para avisos de adeudos y abonos. En lugar de teclear un extracto línea por línea o copiarlo desde un PDF, basta con subir a 1Tool el archivo CAMT que le facilita su banco. Esta opción es especialmente adecuada para bancos que no ofrecen una conexión API directa, pero sí permiten exportar extractos en un formato estandarizado.
Integración con finAPI: conciliación automática con las facturas pendientes
Si dispone de una conexión con finAPI, 1Tool va un paso más allá: las transacciones bancarias se importan a través de finAPI y se concilian automáticamente con las facturas existentes. Una vista general muestra las diez últimas facturas vinculadas de esta forma, con un enlace directo al contacto correspondiente, para que ante cualquier consulta llegue al instante a la ficha de cliente correcta. Como esta conciliación automática deja a la vista datos de pago sensibles, el acceso a la conciliación de transacciones depende de permisos: no todos los usuarios del sistema ven esta vista automáticamente, solo quienes tienen acceso habilitado.
CAMT o finAPI: ¿qué opción le conviene?
Ambas vías persiguen el mismo objetivo, pero con un enfoque distinto. La importación CAMT es la opción adecuada si su banco no ofrece una interfaz de programación directa, pero sí facilita archivos de extracto estandarizados: la importación se realiza entonces cuando haga falta, por ejemplo una vez por semana o al mes. La integración con finAPI es ideal si quiere que la conciliación de facturas se haga de la forma más continua y automática posible en segundo plano, sin descargar y subir cada archivo por separado. En la práctica, ambas opciones no se excluyen: muchas empresas utilizan una u otra según la entidad bancaria.
Preguntas frecuentes
¿Qué formatos CAMT admite 1Tool?
1Tool admite camt.053 en las versiones v02 y v08 para el extracto bancario clásico, así como camt.054 para los avisos de adeudos y abonos.
¿Cuál es la diferencia entre la importación CAMT y finAPI?
La importación CAMT procesa un archivo de extracto facilitado por su banco, que usted sube manualmente. La integración con finAPI importa automáticamente las transacciones bancarias y las concilia directamente con las facturas pendientes, incluida una vista general de las últimas facturas vinculadas.
¿Todos los empleados ven automáticamente qué facturas se han conciliado?
No. El acceso a la conciliación de transacciones depende de permisos, de modo que usted decide qué usuarios pueden ver esta vista.
¿Quiere automatizar la conciliación de sus extractos bancarios en lugar de asignar los pagos a mano?