Les courtiers en assurance gèrent en permanence un grand nombre de propositions – dans différentes branches, avec des durées variables et souvent plusieurs produits par proposition. Avec un CRM générique, conçu à l'origine pour la vente en général, on se retrouve vite avec des champs de texte libre, des listes Excel externes et une double saisie des données. 1Tool adopte une autre approche : le système représente l'ensemble du cycle de vie d'une proposition d'assurance sous forme de modèle de données structuré – de la réception de la proposition jusqu'au versement de la commission.
La proposition comme objet de données central
Au cœur du système se trouve la proposition elle-même, avec des champs clairement définis : statut de la proposition, branche concernée (division), date de conclusion et date de réception de la proposition, ainsi qu'un numéro de proposition unique. Chaque proposition est en outre rattachée à un contact et à un collaborateur responsable. On voit ainsi d'un coup d'œil à quel stade se trouve une proposition, qui la suit et quand elle a été reçue ou conclue – sans que ces informations soient dispersées dans des tableaux ou des notes séparés.
Plusieurs produits d'assurance par proposition
Dans la pratique, une seule proposition comprend souvent plusieurs produits d'assurance, par exemple lorsqu'un client souscrit dans le même dossier une assurance habitation et une protection juridique. 1Tool le permet précisément : plusieurs produits peuvent être enregistrés par proposition, chacun avec son propre indicateur de produit principal ainsi que sa propre date de début et de fin. Si un contrat existant est remplacé dans le cadre d'une nouvelle proposition, ce remplacement est également documenté. Même les propositions complexes en plusieurs parties restent ainsi lisibles, au lieu de devoir gérer chaque produit comme un enregistrement isolé.
Suivre les commissions sans lacune
Pour les courtiers en assurance, le suivi correct des commissions est essentiel. 1Tool enregistre donc, pour chaque produit, le montant de la commission, le pourcentage de commission déjà perçu et l'état de versement. Pour chaque proposition et chaque produit qu'elle contient, on sait à tout moment quelle commission est attendue, combien a déjà été perçu et où des montants restent ouverts. Surtout pour les propositions comportant plusieurs produits – et donc potentiellement plusieurs versements de commission au déroulement différent – cette saisie continue crée une transparence difficile à atteindre avec des tableaux récapitulatifs.
Questions fréquentes
Pourquoi un CRM générique ne suffit-il souvent pas aux courtiers en assurance ?
Un CRM générique ne connaît pas de notions comme les branches, l'indicateur de produit principal ou les taux de commission par produit. Ces informations devraient être reproduites dans des champs de texte libre ou des listes externes, ce qui est source d'erreurs et complique le suivi du statut des propositions.
Peut-on associer plusieurs produits d'assurance à une proposition ?
Oui. 1Tool permet d'enregistrer plusieurs produits par proposition, chacun avec sa propre date de début, sa date de fin et son indicateur de produit principal.
Comment le statut des commissions est-il représenté ?
Pour chaque produit, le montant de la commission, le pourcentage déjà perçu et un statut de versement sont enregistrés, de sorte que les commissions ouvertes et celles déjà réglées se distinguent clairement.
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