I broker assicurativi gestiscono costantemente un gran numero di proposte – in rami diversi, con durate variabili e spesso più prodotti per proposta. Chi usa un CRM generico, pensato in origine per la vendita in generale, finisce presto tra campi di testo libero, fogli Excel esterni e dati inseriti due volte. 1Tool segue un approccio diverso: il sistema rappresenta l'intero ciclo di vita di una proposta assicurativa come modello di dati strutturato – dalla ricezione della proposta alla liquidazione della provvigione.
La proposta come oggetto dati centrale
Al centro c'è la proposta stessa, con campi chiaramente definiti: stato della proposta, ramo di riferimento (divisione), data di conclusione e data di ricezione, oltre a un numero di proposta univoco. A ogni proposta sono inoltre associati un contatto e un collaboratore responsabile. Così si vede a colpo d'occhio in quale fase di lavorazione si trova una proposta, chi la segue e quando è stata ricevuta o conclusa – senza che queste informazioni siano sparse in tabelle o note separate.
Più prodotti assicurativi per proposta
Nella pratica, una singola proposta comprende spesso più prodotti assicurativi, ad esempio quando un cliente sottoscrive nella stessa pratica un'assicurazione casa e una tutela legale. 1Tool lo consente: per ogni proposta si possono registrare più prodotti, ciascuno con il proprio indicatore di prodotto principale e con date di inizio e fine individuali. Se con una nuova proposta viene sostituita una polizza esistente, anche questa sostituzione viene documentata. In questo modo anche le proposte complesse e composte da più parti restano chiare, invece di dover gestire ogni prodotto come un record separato e scollegato.
Provvigioni tracciabili senza lacune
Per i broker assicurativi, il corretto monitoraggio delle provvigioni è fondamentale per il business. Per questo 1Tool registra per ogni prodotto l'importo della provvigione, la percentuale già incassata e lo stato di liquidazione. Per ogni proposta e per ogni singolo prodotto si può quindi sapere in qualsiasi momento quanta provvigione è prevista, quanta è già stata incassata e dove restano importi aperti. Soprattutto per proposte con più prodotti – e quindi potenzialmente più pagamenti di provvigioni con andamenti diversi – questa registrazione continua crea una trasparenza difficile da ottenere con tabelle riepilogative.
Domande frequenti
Perché un CRM generico spesso non basta ai broker assicurativi?
Un CRM generico non conosce concetti come rami, indicatore di prodotto principale o aliquote di provvigione per prodotto. Queste informazioni andrebbero ricostruite in campi di testo libero o in liste esterne, con il rischio di errori e una visione meno chiara dello stato delle proposte.
È possibile associare più prodotti assicurativi a una proposta?
Sì. 1Tool consente di registrare più prodotti per proposta, ciascuno con la propria data di inizio, data di fine e indicatore di prodotto principale.
Come viene rappresentato lo stato delle provvigioni?
Per ogni prodotto vengono registrati l'importo della provvigione, la percentuale già incassata e uno stato di liquidazione, così le provvigioni aperte e quelle già liquidate sono chiaramente distinguibili.
Vuole vedere come 1Tool struttura la gestione delle sue proposte e provvigioni?