Los corredores de seguros gestionan continuamente un gran número de solicitudes, en distintos ramos, con duraciones variables y a menudo con varios productos por solicitud. Quien utiliza para ello un CRM genérico, pensado originalmente para la venta en general, acaba rápidamente con campos de texto libre, listas de Excel externas y datos mantenidos por duplicado. 1Tool sigue otro enfoque: el sistema representa todo el ciclo de vida de una solicitud de seguro como un modelo de datos estructurado, desde la entrada de la solicitud hasta el pago de la comisión.
La solicitud como objeto de datos central
En el centro está la propia solicitud, con campos claramente definidos: estado de la solicitud, ramo correspondiente (división), fecha de cierre y fecha de entrada de la solicitud, además de un número de solicitud único. Cada solicitud tiene asignados también un contacto y un empleado responsable. Así se ve de un vistazo en qué fase de tramitación se encuentra una solicitud, quién la gestiona y cuándo se recibió o se cerró, sin que esta información esté repartida en tablas o notas separadas.
Varios productos de seguro por solicitud
En la práctica, una sola solicitud suele incluir varios productos de seguro, por ejemplo cuando un cliente contrata en la misma operación un seguro de hogar y un seguro de defensa jurídica. 1Tool permite exactamente eso: por cada solicitud se pueden registrar varios productos, cada uno con su propio indicador de producto principal y su propia fecha de inicio y fin. Si con una nueva solicitud se sustituye un seguro existente, esta sustitución también queda documentada. Así, incluso las solicitudes complejas y de varias partes siguen siendo claras, en lugar de tener que gestionar cada producto como un registro aislado.
Comisiones trazables sin lagunas
Para los corredores de seguros, el seguimiento correcto de las comisiones es crítico para el negocio. Por eso 1Tool registra para cada producto el importe de la comisión, el porcentaje de comisión ya cobrado y si la comisión ya se ha pagado. Para cada solicitud y cada producto que contiene se puede saber en todo momento cuánta comisión cabe esperar, cuánto se ha cobrado ya y dónde quedan importes pendientes. Sobre todo en solicitudes con varios productos – y, por tanto, potencialmente varios pagos de comisión con evoluciones distintas – este registro continuo aporta una transparencia difícil de conseguir con hojas de cálculo colectivas.
Preguntas frecuentes
¿Por qué un CRM genérico a menudo no es suficiente para los corredores de seguros?
Un CRM genérico no conoce conceptos como ramos, indicador de producto principal o porcentajes de comisión por producto. Esta información tendría que reproducirse en campos de texto libre o listas externas, lo que es propenso a errores y dificulta el seguimiento del estado de las solicitudes.
¿Se pueden asignar varios productos de seguro a una solicitud?
Sí. 1Tool permite registrar varios productos por solicitud, cada uno con su propia fecha de inicio, fecha de fin e indicador de producto principal.
¿Cómo se refleja el estado de las comisiones?
Para cada producto se registran el importe de la comisión, el porcentaje ya cobrado y un estado de pago, de modo que las comisiones pendientes y las ya liquidadas se distinguen claramente.
¿Quiere ver cómo 1Tool estructura la gestión de sus solicitudes y comisiones?