Bančni izpisek, seznam odprtih računov in naloga, da ju ročno uskladite – kdor to pozna iz vsakdanjega računovodstva, ve, koliko časa pri tem izgubi in kako hitro se prikradejo napake pri dodeljevanju. 1Tool ponuja dva načina za avtomatizacijo tega usklajevanja: uvoz bančnih izpiskov v formatu CAMT in povezavo s finAPI s samodejnim usklajevanjem računov.
Uvoz CAMT: bančne izpiske naložite neposredno
Za banke, ki strankam izpiske zagotavljajo v formatu CAMT, 1Tool podpira neposreden uvoz. Konkretno so podprti camt.053 v različicah v02 in v08 ter camt.054 – format za obvestila o bremenitvah in dobropisih. Namesto da bi bančni izpisek pretipkavali vrstico za vrstico ali ga prenašali iz datoteke PDF, datoteko CAMT, ki vam jo zagotovi banka, preprosto naložite v 1Tool. Ta možnost je še posebej primerna za banke, ki ne ponujajo neposredne povezave API, omogočajo pa standardiziran izvoz izpiskov.
Integracija finAPI: samodejno usklajevanje z odprtimi računi
Če je na voljo povezava finAPI, gre 1Tool še korak dlje: bančne transakcije se uvozijo prek finAPI in samodejno uskladijo z obstoječimi računi. Pregled prikazuje zadnjih deset tako povezanih računov – vključno z neposredno povezavo do posameznega kontakta, tako da ob vprašanjih takoj pristanete v pravem zapisu stranke. Ker to samodejno usklajevanje razkriva občutljive podatke o plačilih, je dostop do usklajevanja transakcij odvisen od pravic – tega pogleda ne vidi samodejno vsak uporabnik v sistemu, temveč le tisti, ki mu je bil dostop dodeljen.
CAMT ali finAPI – katera možnost je prava za vas?
Oba načina imata isti cilj, razlikujeta pa se v pristopu. Uvoz CAMT je prava izbira, če vaša banka ne ponuja neposrednega programskega vmesnika, zagotavlja pa standardizirane datoteke izpiskov – uvoz nato poteka po potrebi, na primer enkrat tedensko ali mesečno. Integracija finAPI je primerna, če želite, da usklajevanje računov poteka čim bolj sprotno in samodejno v ozadju, ne da bi morali vsako datoteko posebej prenesti in naložiti. V praksi se pristopa ne izključujeta – veliko podjetij uporablja ustrezno možnost glede na posamezno banko.
Pogosta vprašanja
Katere formate CAMT podpira 1Tool?
1Tool podpira camt.053 v različicah v02 in v08 za klasični bančni izpisek ter camt.054 za obvestila o bremenitvah in dobropisih.
Kakšna je razlika med uvozom CAMT in finAPI?
Uvoz CAMT obdela datoteko izpiska, ki vam jo zagotovi banka in jo naložite ročno. Integracija finAPI bančne transakcije uvozi samodejno in jih neposredno uskladi z odprtimi računi – vključno s pregledom nazadnje povezanih računov.
Ali vsak zaposleni samodejno vidi, kateri računi so bili usklajeni?
Ne. Dostop do usklajevanja transakcij je odvisen od pravic, zato sami določite, kateri uporabniki smejo videti ta pogled.
Želite avtomatizirati usklajevanje bančnih izpiskov, namesto da plačila dodeljujete ročno?